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基金收益怎么算 基金收益算法介绍

[作者:shenghui02]
2019-02-25 09:37

  在众多理财产品中,基金是其中的一种,基金的收益相比于股票来说,要低上许多,但是风险也相对要低,那么在购买基金之后,基金收益怎么算呢,下面就一起来看看吧。

  基金收益怎么算

  目前常用的算法:收益=本金/(1+申购费率)/申购日净值*赎回日净值*(1-赎回费率)-本金。

  净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

  申购费用=申购金额 - 净申购金额

  申购/认购份额=本金/(1+申购费率)/申购日净值

  赎回金额=基金份额*赎回日净值*(1-赎回费率)

  纯收益=购买金额*(1-申购费率)/当日净值*现在的净值*(1-赎回费率)-购买金额

基金收益怎么算 基金收益算法介绍
基金收益怎么算 基金收益算法介绍(图片来源:摄图网)

  收益率=纯收益/投资额

  申购费率:不同的申购渠道有不同的费率,最好用广发卡或兴业卡在基金公司网上 申购,申购费有不少优惠。

  下面我们一起来以1000元为例学一学具体如何计算基金收益。

  总的说,基金的总收益由两部分构成——红利收益和买卖价差收益。

  我们用一个假设案例,模拟从基金购买到卖出的过程——也就是花钱到收钱的过程:

  基金收益的计算,建立在持有份数的确定上——这里涉及买入金额和持有份额的转换。

  当我们买入基金时,一般是设定买入某个金额的基金。例:2016年10月25日15:00前,买入了1000元 A 基金。15:00收盘后,A 基金当天结算净值为0.12871,申购费率为0.6%。结算后将会把买入金额折算成持有的基金份额,账户中会显示:持有份额为772。307份。公式:[1000/(1+0.6%)]/0.12871]=772.307(份)

  Tips:如果在15:00之后才买入基金,那么将以下一个交易日的基金净值进行折算。

  例:A 基金在2016年10月30日发放红利(分红),每一份额基金派发红利0.16元,如果选择了“现金分红”,账户中会显示:获得红利收入123.569元。公式:0.16*772.307=123.569(元)

  例:在2017年10月24日赎回全部份额A基金,当天净值为0.13106,赎回费率为0.5%。赎回后,账户获得的现金收入1007.125元。公式:772.307*1.3106*(1-0.5%)=1007.125(元)

  全过程完成后:买卖价差收益=1007.125-1000=7.125(元)是不是看起来很少呢?请不要忘记了,A基金在10月30日发放过一次红利。红利收益=123.569(元)

  基金的收益是怎么获得的

  1、利息收入

  利息收入(interest revenue) 是指纳税人购买各种债券等有价证券的利息,外单位欠款付给的利息以及其他利息收入。

  包括:购买各种债券等有价证券的利息,如购买国库券,重点企业建设债券、国家保值公债以及**部门和企业发放的各类有价证券;企业各项存款所取得的利息;外单位欠本企业款而取得的利息;其他利息收入等。

  2、资本利得

  资本利得是指股票持有者持股票到市场上进行交易,当股票的市场价格高于买入价格时,卖出股票就可以赚取差价收益,这种差价收益称为资本利得。

  资本利得是指低买高卖资产(如股票、债券、贵金属和房地产等)所获得的差价收益。

  以上就是关于基金收益怎么算,基金收益算法介绍的内容,希望对大家有帮助。

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